時間複利打造您的超強「退休力」!
時間複利打造您的超強「退休力」!每個夢想都必須從一個行動開始發芽,
只要持續不間斷每月定期定額,就能輕鬆完成千萬的財富目標。
FUND樂投精選3類能無腦長線投資、為您追求理想退休的優質投資組合,盡情成就富足、開啟夢想!
快樂退休,需要投資FUND樂投,
依您期待的行動力,
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全球股票機會50%
高成長20%
美非投資級債30%
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醫療生化20%
美投資級債50%
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美非投資級債30%
美投資級債40%
每月只要1萬,定時定額20年資產倍增
240萬
183萬
259萬
355萬
不投資
漫遊型
穩步型
速效型
資料來源:Bloomberg,保德信整理,2023/11/30;試算結果為建議投資金額X距離退休年限X各投組之歷史回測投資報酬率。
若您已先行於”FUND樂算”單元進行試算,顯示數據以系統建議為準。若尚未試算,則投資金額以每月1萬計,定時定額投資20年,以漫遊型年化報酬率5%、穩步型年化報酬率6.3%、速效型年化報酬率7.8%計,美股以S&P 500指數為主、台股以加權指數為主、美國投資級債和非投資級債均以Bloomberg Barclays債券指數為主。上述計算均不考量匯率因素。
注意:本資料所示之指數或個股係為說明或舉例之目的,並非推薦投資,且未必為保德信投信所管理基金之對比指數或持有之部位。
投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,且過去績效不代表未來績效之保證。
PGIM保德信高成長基金
迎「生成式AI應用元年」,企業應用百花齊放,未來商機不可限量,抓緊財富升級契機,藉由6成聚焦AI的高成長基金,積極參與AI成長動能。
2025年
30%以上的新藥、
新材料將透過
生成式AI技術研發
2027年
將近15%的新應用程式
由AI自動生成,無須人工參與
資料來源:Garner,2022/6,保德信整理。
注意:本資料所示之指數及個股係為說明或舉例之目的,並非推薦投資,且未必為保德信投信所管理基金之對比指數或所投資之標的。
PGIM保德信全球醫療生化基金
減重藥物市場將從2023年的60億美元,成長至2030年的1000億美元,年複合成長率高達49.5%!成長潛力堪比AI!減重藥品為醫療生化基金重要持股,積極貢獻績效,同時靈活配置製藥、生技、醫療服務、醫療器材,全面網羅醫療商機。
繼AI後下一個藍海
資料來源:高盛,2024/01/31。
*資料來源:Lipper&高盛,2024/01/31。理柏環球醫療股票分類-境內基金統計。市占率計算說明:市占率係指基金資產規模占投信發行醫療基金資產總規模的比例。
PGIM JENNISON全球股票機會基金
2024年成長股預估獲利將達16%成長,更勝價值股的8%;2025年亦達15%,顯示成長類股基本面展望更優異!全球股票機會基金以高速成長型股票為投資主軸,著重企業的成長動能,主動選股更能創造超額報酬機會!
成長股盈餘成長更勝一籌
16
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8
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15
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11
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2024估計
2025估計
資料來源:FactSet,保德信投信整理,2023/10。
注意:本資料所示之指數及個股係為說明或舉例之目的,並非推薦投資,且未必為保德信投信所管理基金之對比指數或所投資之標的。
PGIM保德信美國投資級企業債券基金
(本基金有一定比重得投資於非投資等級之
高風險債券且基金之配息來源可能為本金)
(本基金另有境外版:PGIM美國公司債基金,若有美元資產可規劃直接美元投資)
將股市獲利落袋為安後,以較穩健的債券做為核心配置,透過息收持續增長財富,特別是聯準會掛保證今年降息,美債將隨政策轉向寬鬆而滑落,現在進場鎖定較高的殖利率,混搭美非投債的本基金可更優化收益及降低波動。
降息前夕搶先鎖利
資料來源:Bloomberg,2024/03/05
注意:債券殖利率不代表基金報酬率,亦不代表基金配息率,且目前殖利率不代表未來殖利率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。
PGIM保德信美元非投資等級債券基金
(本基金之配息來源可能為本金)
(本基金另有境外版:PGIM美國全方位非投資等級債券基金
(本基金主要投資於符合美國Rule
144A規定之私募性質債券),若有美元資產可規劃直接美元投資)
目前美國非投資級債的殖利率近8%,高於金融海嘯後2010年以來長期平均6.7%,目前高殖利率水準提供穩定的收入來源,為長期投資創造豐厚的報酬機會。本基金逾8成均布局於美非投債,可為投資人鎖定高息收機會。
現正值美國非投資級債殖利率甜蜜點
資料來源:Bloomberg,2024/02/29。
注意:本資料所示之指數或個股係為說明或舉例之目的,並非推薦投資,且未必為保德信投信所管理基金之對比指數或持有之部位。債券殖利率不代表基金報酬率,亦不代表基金配息率,且目前殖利率不代表未來殖利率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。